(हिंदी) Best Mutual Fund 2022| म्यूचुअल फंड क्या है और म्यूचुअल फंड सेलेक्ट कैसे करे | What is mutual fund in simple words

What is Mutual Fund in Simple Words |Best Mutual Fund to Invest in 2022 | How to Select Mutual Fund 

म्यूचुअल फंड क्या हैं ,mutual fund kya hai| What is Mutual Fund |

दोस्तो म्यूचुअल फंड बहुत सारे लोगो को लगता हैं की यह सिर्फ शेयर बाजार में निवेश करने का तरीका हैं लेकिन अगर चाहे तो आप म्यूचुअल फंड से गोल्ड (Gold) में निवेश कर सकते हैं और चाहे तो रियल एस्टेट(Real Estate) में भी कर सकतें हैं , डेट फंड(Debt fund) में कर सकते है ,या जैसा हमलोग जानते हैं की  इक्विटी और स्टॉक्स में निवेश कर सकते है। तो इन चारो में आप चाहे तो म्यूचुअल फंड से इन्वेस्ट कर सकते है । लेकिन ज्यादातर जब म्यूचुअल फंड की रिस्क और रिटर्न की बात होती है कि रिस्क ज्यादा है थोड़ा volatile हो सकती है और रिटर्न भी ज्यादा है तो थोड़ा उपर नीचे भी हो सकती है तो ये सारी चीजों की बात होती हैं इक्विटी (equity) के बात में यानी जो शेयर बाजार में स्टॉक में पैसे लगाते हैं उनके कंटेक्स्ट में।

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How to select mutual Fund |म्यूचुअल फंड कैसे चुने |

अक्सर जब हम म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट के बारे में सोचते है तो काफी परेशान रहते है कि किन म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करें (How to select Mutual Fund) । लोग अक्सर पास्ट रिटर्न को देख कर ये निर्णय करते है, लेकिन पास्ट रिटर्न को देखकर ये अंदाजा नहीं लगाना चाहिए की फ्यूचर में भी आपको वो म्यूचुअल फंड उतना ही रिटर्न देगा | एक असलियत में म्यूचुअल फंड में आपको कितना रिटर्न्स मिलता है उसका सीधा कैलकुलेशन होता है की उस टाइम फ्रेम में stock market  ने कैसा परफॉर्म  किया उसके साथ साथ स्टॉक्स ने कैसा परफॉर्म  किया जिस कैटेगरी में वो परफॉर्म करता है |इसलिए किसी भी म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने से पहले आपको कोन से फैक्टर पे ध्यान देना चाहिए और कैसे म्यूचुअल फंड चुन न चाहिए आज हम आपको बताएंगे तो आए देखते है।

Factor 1:-

• पहला फैक्टर ये हैं की आप डिसाइड करये की आपका इन्वेस्टमेंट गोल क्या है कुछ लोग घर या गाड़ी खरीदने के लिए इन्वेस्ट करते है कुछ लोग रिटायरमेंट प्लानिंग के लिए जब आपको अपना इन्वेस्टमेंट गोल पता होगा तब आपको ड्यूरेशन ऑफ इन्वेस्टमेंट( कितने समय के लिए निवेश करना है ) और आप कितना रिस्क ले  सकते है पता चल जायेगा अगर आपका ड्यूरेशन ऑफ़ इन्वेस्टमेंट ज्यादा है और आप को शॉर्ट टर्म में पैसे की जरूरत नहीं है जो आप निवेश कर रहे है और आप रिस्क ले सकते हैं तो आप अपने पोर्टफोलियो का ज्यादा तर पैसे स्टॉक मार्केट में इन्वेस्ट कर सकते है। वो इसलिए क्युकी शॉर्ट टर्म में शेयर में काफी वॉलिटिलिटी होती है।अगर आपका इन्वेस्टमेंट गोल है की आप तीन साल बाद गाड़ी खरीदनी है या कोई स्पेसिफिक जरूरत है आप चाहते है की आपका कैपिटल प्रोटेक्टेड रहे भले ही आपको रिटर्न्स कम मिले तो ऐसी टाइम में तो आप अपने पोर्टफोलियो का ज्यादा तर पोर्शन म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कर सकते है  म्यूचुअल फंड्स में रिटर्न्स कम होते है मगर ये शेयर से ज्यादा सेफ माने जाते है। 

Factor 2:-

दूसरा फैक्टर है  परफॉमेंस अगेंस्ट बेंच मार्क।कोई भी म्यूचुअल फंड्स अपना एक बेंच मार्क सेट करता है जिसके अगेंस्ट आप उसके रिटर्न को कंपेयर कर सकते है मगर यहां एक इंपोर्टेंट फैक्टर ये है की आप कोन सा बेंच मार्क चुनते है ।काफी बार लोग स्मॉल कैप और मिड कैप स्टॉक्स को निफ्टी 50 से कंपेयर करते है पर निफ्टी 50 के अंदर सिर्फ लार्ज कैप स्टॉक्स ही कंसीडर होते है ,इसका मतलब ये की इसमें रिस्क काफी कम होता है जब आप उसको स्मॉल कैप या मेड कैप से कंपेयर करते हो । स्मॉल कैप या मेड कैप को जब निफ्टी 50 से कंपेयर करते है स्मॉल कैप या मेड कैप को निफ्टी 50 से बिट करना ही चाहिए क्युकी वो रिस्क ज्यादा ले रहे है । 

Factor 3:-

फंड्स मैनेजर का एक्सपीरियंस और AMC ट्रैक रिकॉर्ड । हमे पता होना चाइए किसे भी किसे भी म्यूचुअल फंड्स का फंड मैनेजर कोन है और उसका पास्ट ट्रैक कैसा है इन्वेस्टमेंट app  पे आप किसे भी म्यूचुअल फंड्स के फंड मैनेजर का नाम देख सकते है और आप पता लगा सकते है की वो कोन कोन से फंड्स मैनेज करता है जैसे की हमने आपको पहले ही बताया है की इस परफॉर्मेंस को आप कैटेगरी एवरेज रिटर्न या रिलीवेंट बेंच मार्क्स से कंपेयर कर सकते है ।इसके साथ साथ आपको फंड मैनेजर के कंसिस्टेंस को देखना होगा की कैसे वो बीयर मार्केट में आपके डाउन साइड को प्रोटेक्ट करता है और बुल मार्केट में कैसे आपके लिए अच्छे रिटर्न्स जेनरेट कर पारे है ।इसके अलावा आपके लिए ये भी इंपोर्टेंट है की आप उसके ट्रैक रिकॉर्ड को भी चेक करें  मैनेजमेंट कंपनी म्यूचुअल फंड्स की स्कीम को मैनेज करते है । जैसे की hdfc top 100 ,hdfc small caps fund etc. ये सारे स्कीम को एक hdfc एसिड मैनेजमेंट कंपनी मैनेज करते है काफी बार कोन से स्टॉक्स में इन्वेस्ट करना है ये Amc लेवल पे डिसाइड होता है या जिसमे इन्वेस्ट करना है ये Amc लेवल पे डिसाइड होता है वो स्टॉक्स काफी सारे फंड्स में प्रेजेंट होता है इसलिए Amc के भी पास्ट रिटर्न्स को चेक करना होता है।

Factor 4 :-

(Expense Ratio )एक्सपेंस रेश्यो किसे भी म्यूचुअल फंड्स का कोर होता है तो ये जितना काम हो उतना बेहतर हैं । जनरली किसी भी म्यूचुअल फंड्स के एक्सपेंस रेश्यो 1.5 परसेंट से ज्यादा  होता है तो उससे हाई माना जाता है ।एक्सपेंस रेश्यो के फंड्स वैल्यू पे कैलकुलेट किया जाता है इसलिए अगर ये 1 परसेंट तक बढ़ता है तो इसका मतलब आपका प्रोफेट 10 परसेंट तक काम हो सकता है ।

Factor 5:-

कई सारे Investment  app पे आपको बहुत सारे म्यूचुअल फंड्स के रेटिंग मिल जाते है। ये रेटिंग जितना ज्यादा हो उतना अच्छा है ये रेटिंग एक पार्टिकुलर म्यूचुअल फंड के रिस्क एडजस्ट रिटर्न को उसके कैटेगरी के बाकी म्यूचुअल फंड्स के कैटेगरी के साथ कंपेयर करके निकल दी जाते है ।रिस्क एडजस्टेड रिटर्न्स का मतलब होता है की किसी म्यूचुअल फंड्स ने कितना रिस्क लिया है और उस रिस्क को लेके उसने कितने रिटर्न्स कमाए है यानी की अगर किसी म्यूचुअल फंड्स ने बहुत रिटर्न्स कमाए है मगर उन रिटर्न्स को कमाने के लिए किसी म्यूचुअल फंड्स ने बहुत रिटर्न्स कमाए है मगर उस रिटर्न्स को कमाने के लिए उसने बहुत ज्यादा रिस्क  लिए है तो उसका रिस्क एडजस्टेड रिटर्न्स कंपार्टेव्ली काम होता है उसके कैटेगरी के बाकी म्यूचुअल फंड्स के मुकाबले।

 तो ये थे वो पांच फैक्टर जिनके बारे में किसी भी म्यूचुअल इन्वेस्टर को पता होना चाहिए  किसे भी म्यूचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने से पहले अब जान लेते है कुछ अच्छे म्यूचुअल फंड्स 2022 के लिए ।

Best Mutual Fund 2022 |2022 में कौनसे म्यूचुअल फंड में निवेश करे |

Top 20 Mutual Fund For 2022 :–

• Axis Midcap Fund ( एक्सिस मिडकैप फंड) 

• Axis Smallcap Fund (एक्सिस स्मॉलकैप फंड)

•Axis Bluechip Fund (एक्सिस ब्लूचिप फंड)

•Uti Flexicap Fund ( यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड)

•Mirae Asset Large Cap Fund (मिराए ऐसेट लार्ज कैप फंड) 

•Parag parikh long term equity fund ( पराग पारिख लॉन्ग टर्म इक्विटी फंड) 

•Kotak emerging equity Fund (कोटक इमर्जिंग इक्विटी फंड )

•SBI small cap fund (एसबीआई स्मॉल कैप फंड)

•SBI equity Hybrid Fund (एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड)

•Mirae Asset Hybrid Equity Fund (मीराए एसेट हाइब्रिड इक्विटी फंड)

दोस्तो इनमे से आप कुछ फंड के बारे में जांच करके आप निवेश कर सकते है ।में कोसिस करूंगा आपको हर एक फंड का बारे में लिखने की अगर आप चाहते है में सारे फंड को डिटेल में लिखूं तो आप कॉमेंट कर सकते है ।

निवेश करने के लिए आपको डीमैट अकाउंट की भी जरूरत पड़ेगी जो आप इन तीनों में से खुलवा सकते है में खुद पर्सनली भी इन्हे ही इस्तिमल करता हूं । अकाउंट खुलवाना मुफ्त है और खुलवाने से आपको बहुत अच्छे bonuses भी मिलेंगे ।

1. GROWW 

2. UPSTOX

3. ANGEL ONE 

(इनमे से आप किसी पर भी क्लिक करके आप अपना इन्वेस्टमेंट जर्नी शुरू कर सकते है )

इसे भी पढ़े –

1. इंडेक्स फंड क्या है और इसमें कैसे निवेश करे ।

2. पावर ऑफ कंपाउंडिंग इन स्टॉक्स

3. डिविडेंड से अमीर कैसे बने।

इस ब्लॉग में में what is mutual fund , How to select mutual fund , म्यूचुअल फंड क्या है , 2022 best mutual fund  के बाड़े में बताया है अगर आपके मन में कुछ और जान न हो तो आप कॉमेंट कर सकते है ।